Kapitalstruktur-Check · Anleger 50+

Weiss Ihr Kapital,
was es
leisten soll?

Viele Menschen ab 50 haben Kapital, das auf dem Konto liegt – sicher, aber still. In einem persönlichen Gespräch prüfen wir gemeinsam, welcher Teil mehr leisten könnte: planbar, strukturiert, zu Ihrer Situation passend.

Roger Sonderegger · Consulting & Solution · Schweiz · DACH
Strategiegespräch buchen Drei Hebel ansehen
Die stille Frage

Kapital liegt bereit,
aber arbeitet es?

„Bereitliegendes Kapital ist nicht sicheres Kapital. Es ist nur stilles Kapital – das still an Kaufkraft verliert."

Was auf dem Bankkonto liegt, fühlt sich verfügbar an. Aber verfügbar ist nicht dasselbe wie produktiv. Eine Kundin hatte einen grösseren sechsstelligen Betrag auf dem Sparkonto – zinsfrei, unstrukturiert. Nach einer Standortbestimmung entschied sie sich, einen Teil davon ins Arbeiten zu schicken. Schon nach kurzer Zeit erzielte das Kapital planbare Erträge – ohne dass sie auf Liquidität verzichten musste.

Die Frage ist nicht, ob Sie auf Liquidität verzichten sollten. Die Frage ist: Welcher Teil Ihres Kapitals wird wirklich kurzfristig gebraucht – und welcher könnte mehr leisten?

Prüfbereiche

Drei Hebel im Detail

Jeder Hebel beantwortet eine eigene Frage. Erst zusammen ergeben sie ein Bild Ihrer aktuellen Kapitalstruktur.

01

Liquidität

Jederzeit verfügbares Kapital für Lebenssicherheit und Chancen. Ein notwendiger Anteil – aber nicht der gesamte.

Wie viel ist wirklich nötig?
02

Laufzeit

Bewusst gebundenes Kapital mit klarem Zeithorizont. Stabilität entsteht, wenn Verwendung und Zeitfenster zueinander passen.

Welcher Anteil verträgt 12, 24 oder 36 Monate?
03

Ertrag

Strukturierte Bausteine, die planbar arbeiten. Ohne Versprechen, ohne Übertreibung – mit realistischer Einordnung.

Welche Risikobereitschaft ist realistisch – und mit welchem Trade-off?
Ablauf · 30 Minuten

So ordnen wir Ihre Struktur ein

Ein persönliches Gespräch – kein Verkaufsgespräch. Sie nehmen eine klare Einschätzung Ihrer Situation mit und erfahren, welche Optionen konkret zu Ihrem Profil passen.

01

Situation schildern

Sie schildern Ihre aktuelle Situation – kurz und in eigenen Worten. Wir hören zu, bevor wir prüfen.

02

Liquidität, Laufzeit, Ertragsziel prüfen

Wir ordnen Ihre heutige Struktur entlang der drei Hebel ein. Sauber, ohne Bewertung Ihrer bisherigen Entscheidungen.

03

Strukturvarianten besprechen

Wir besprechen passende Strukturvarianten – als Vorschlag, nicht als Empfehlung. Sie verstehen jeden Hebel.

04

Sie entscheiden

Sie entscheiden, ob ein nächster Schritt Sinn macht. Wenn ja: persönliche Eignungsprüfung. Wenn nein: keine Verpflichtung.

Anonymisiertes Beispiel

Beispiel einer Strukturskizze

Ein Unternehmer, 64, Schweiz, mit Kapital aus einem Immobilienverkauf.

Vor der Strukturskizze: 100 % auf Bankkonto.

Nach der Strukturskizze: Aufteilung nach Liquiditätsbedarf, Laufzeitfenstern und möglichen Ertragsbausteinen – mit klarer Reserve.

Keine pauschale Empfehlung. Keine Produktwerbung. Nur Struktur.

Vorher

100 % Bankkonto

Liquide
Nachher

Strukturiert

Liquidität
Laufzeit
Ertrag
Reserve
Ihr Ansprechpartner

Persönlich. Unabhängig. Mit langem Atem.

Roger Sonderegger begleitet Menschen und Unternehmer bei finanziellen Entscheidungen mit klarem Blick, persönlicher Nähe und langfristigem Denken. Im Gespräch geht es nicht um einen schnellen Abschluss, sondern um eine saubere Einordnung Ihrer aktuellen Kapitalstruktur.

Unabhängig Transparent Integer Persönlich
Erfahrungen

Was Kunden verändert hat

"

Mein Geld lag jahrelang auf dem Sparkonto. Ich wusste, dass das nicht ideal ist – aber ich wusste nicht, wie ich es angehen soll. Das Gespräch hat Klarheit gebracht. Heute arbeitet ein Teil des Kapitals für mich.

C
C. S.
Privatkundin · Schweiz
"

Ich habe jahrelang in die Säule 3a eingezahlt – auf einem Bankkonto, mit 0.25 % Zins. Ich dachte, das sei in Ordnung. Nach der Analyse war mir klar: Ich habe Steuern gespart, aber das Kapital hat nicht für mich gearbeitet. Das hat sich geändert.

B
B. S.
Privatkundin · Schweiz
"

Mein Depot bei der Hausbank hat mich jahrelang nicht überzeugt. Nach dem Wechsel auf eine neue Strategie sehe ich jetzt genau das, was ich mir erhofft hatte – und das schon nach kurzer Zeit.

M
M. V.
Privatkunde · Schweiz
Häufige Fragen

Was Sie vorab wissen sollten

Nein. Die Seite dient nur der Vorprüfung. Konkrete Möglichkeiten werden erst im persönlichen Gespräch besprochen.
Das Erstgespräch dient der Orientierung und Einordnung. Eine konkrete Empfehlung erfolgt nicht pauschal und nicht ohne Prüfung Ihrer Situation.
Nein. Das Gespräch ist unverbindlich.
Weil Renditen ohne Struktur, Risiko, Laufzeit und persönliche Situation nicht seriös bewertet werden können.
Für Personen ab 50 mit frei verfügbarem Kapital ab ca. CHF/EUR 50'000, die Liquidität, Laufzeit und Ertragsmöglichkeiten strukturiert prüfen möchten.
Strategiegespräch

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30 Minuten. Persönlich. Kein Verkaufsdruck. Rückmeldung innerhalb eines Werktags.
Sie erhalten eine klare Einschätzung Ihrer Situation – und konkrete Optionen, die zu Ihnen passen.

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Wir melden uns innerhalb eines Werktags persönlich bei Ihnen – über den von Ihnen gewünschten Kanal.

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Rückmeldung in der Regel innerhalb eines Werktags.